JAKARTA - Citra Singapura sebagai pusat bisnis yang sangat bersih sedang mendapat sorotan di tengah skandal pencucian uang besar-besaran yang sejauh ini telah mengakibatkan 10 penangkapan dan penyitaan aset senilai 1,8 miliar dolar Singapura ($1,3 miliar).

Polisi Singapura bulan lalu menangkap 10 warga negara asing – berusia antara 31 dan 44 tahun – dan menggerebek tempat tinggal mereka, menyita barang-barang mewah termasuk tas Hermes, jam tangan Patek Philippe, wiski Macallan tua, serta mobil Bentley dan Rolls-Royce.

Para tersangka semuanya berasal dari Fujian di Tiongkok timur, tetapi termasuk pemegang paspor Siprus, Turki, Kamboja, dan Vanuatu.

Kepolisian Singapura menuduh aset-aset yang disita adalah hasil haram dari kejahatan terorganisir yang dilakukan di luar negeri, termasuk penipuan dan perjudian online, yang hasilnya dibawa ke Singapura dan disaring melalui lembaga keuangan negara tersebut.

Kasus ini menyoroti reputasi Singapura sebagai pusat keuangan yang dikelola dengan baik dan rendah tingkat kriminalitas, atau “Swiss di Timur”.

Hal ini juga merupakan berita buruk bagi partai berkuasa di Singapura, yang telah diguncang oleh serangkaian skandal politik yang jarang terjadi dalam beberapa bulan terakhir, termasuk penyelidikan korupsi yang melibatkan menteri transportasi.

Bagi para pelaku pencucian uang, negara kota di Asia Tenggara ini dapat menjadi pilihan yang menarik karena statusnya sebagai pusat keuangan utama yang menawarkan beragam instrumen keuangan, menurut para analis.

“Besarnya volume transaksi keuangan yang mengalir melalui perbatasan kita dapat mempersulit regulator untuk menyaring transaksi gelap,” kata Woo Jun Jie, peneliti senior di Institute of Policy Studies di National University of Singapore (NUS), kepada Al Jazeera.

Pencucian uang dapat dilakukan melalui berbagai saluran, mulai dari real estat dan mata uang kripto hingga kasino dan perusahaan tercatat.

Mak Yuen Teen, pakar tata kelola perusahaan di NUS Business School, mengatakan kasus pencucian uang sering kali melibatkan entitas di British Virgin Islands dan yurisdiksi surga pajak lainnya, yang pemilik manfaat utamanya tidak diungkapkan.

“Kekhawatiran saya adalah lubang kelinci menjadi sangat dalam dan lebar,” kata Mak.

Eugene Tan, seorang profesor hukum di Singapore Management University (SMU), mengatakan negara kota ini menarik bagi para pelaku pencucian uang karena dana cenderung tidak dicurigai begitu dana tersebut memasuki sistem keuangan di sana.

Hal ini disebabkan “reputasi kami sebagai pusat keuangan tepercaya dengan hukum yang ketat dan penegakan hukum yang tegas,” kata Tan.

Dengan cara yang sama, para penyelundup narkoba bersiap untuk transit di Singapura karena negara ketiga cenderung tidak memperlakukan penumpang yang datang dari Singapura dengan kecurigaan yang tinggi mengingat undang-undang narkoba yang sangat ketat di negara tersebut, kata Tan.

“Para pelaku pencucian uang bersedia mengambil tindakan karena keuntungan dari kemampuan mencuci uang di sini membuatnya lebih mudah untuk memindahkan dana ke yurisdiksi lain seperti Inggris dan UE, dibandingkan mencuci uang di yurisdiksi tersebut,” katanya.

Citra Singapura sebagai “taman bermain bagi orang kaya” juga dapat menambah persepsi bahwa peraturan di negara tersebut lemah, kata Tan.

Dia mengatakan bahwa meskipun dia tidak menyadari adanya celah dalam penegakan hukum, “pemeriksaan di hilir tampaknya lemah” begitu dana tersebut masuk ke sistem keuangan Singapura.

Tan mengatakan dia telah mendengar kasus di mana bank menerima arus masuk keuangan, bahkan jika ada laporan transaksi mencurigakan yang diajukan.

“Dengan kata lain, beberapa bank melihat hal ini sebagai pengalihan beban kepada pihak berwenang,” ujarnya. Jika pihak berwenang tidak melakukan apa pun, beberapa bank siap menerima dana tersebut, tambahnya.

Mak dari NUS mengatakan kasus terbaru ini menyoroti tanggung jawab apa, jika ada, yang dimiliki oleh mata rantai lain dalam rantai pencucian uang, seperti pengembang properti, dealer mobil mewah, klub golf dan country club, dealer jam tangan mewah dan perantara seperti real estate, agen properti, akuntan dan pengacara.

Council for Estate Agencies (CEA), yang mengatur industri real estat Singapura, mengatakan pihaknya sedang menyelidiki agen properti yang mungkin memfasilitasi transaksi properti terkait kasus tersebut.

Mak mengatakan bahwa sebagian besar tanggung jawab dibebankan pada bank, yang memiliki kebijakan uji tuntas mengenal nasabah dan kewajiban pelaporan transaksi mencurigakan, namun hal ini mungkin tidak efektif.

“Jika terjadi pelanggaran, hukuman yang dikenakan umumnya cukup rendah dan akuntabilitas bagi dewan direksi dan manajemen senior sangat besar. Hal ini dapat mendorong budaya yang mengutamakan keuntungan di atas etika dan kepatuhan,” kata Mak.

“Sebagai sebuah negara, apakah kita lebih fokus pada pertumbuhan PDB dan peningkatan pendapatan per kapita dibandingkan melakukan hal yang benar? Apakah badan pengatur kita lebih fokus pada pengembangan pasar dibandingkan regulasi dan penegakan hukum?” dia menambahkan.

Di sektor properti, banyak sekali cerita tentang orang asing yang baru tiba dengan koper penuh uang tunai, termasuk kasus penyewa yang membayar uang muka sewa di muka secara tunai meskipun mereka tidak memiliki visa kerja atau visa tinggal.

Dalam beberapa tahun terakhir, Singapura telah merayakan keberhasilannya dalam memikat masyarakat kaya untuk menetap di negara kota tersebut.

Jumlah kantor keluarga tunggal meningkat hampir dua kali lipat sejak akhir tahun 2020, dari 400 menjadi sekitar 700, menurut Dewan Pembangunan Ekonomi (EDB).

Orang asing yang kaya juga tertarik dengan Program Investor Global, yang memberikan jalur cepat untuk mendapatkan izin tinggal permanen bagi investor, meskipun skema tersebut baru-baru ini memberlakukan persyaratan yang lebih ketat.

Ku Swee Yong, direktur perusahaan konsultan real estat International Property Advisor, berpendapat bahwa dorongan pemerintah untuk menarik orang-orang super kaya bisa saja menghasilkan “semua orang yang datang”.

“Karena citra Singapura telah dibangun dengan sangat baik selama lima dekade terakhir, orang-orang mungkin melihat kasus pencucian uang ini sebagai kasus yang hanya terjadi sekali saja dan bukannya menangani masalah yang lebih luas dan mencakup seluruh sistem,” kata Ku.

Apakah pencucian uang telah “tidak terdeteksi selama bertahun-tahun” dan kasus terbaru ini merupakan indikasi masalah sistemik masih harus dilihat, kata Anton Moiseienko, dosen hukum di Australian National University yang mempelajari kejahatan transnasional dan ekonomi.

“Kasus-kasus seperti ini adalah ujian lakmus untuk melihat apakah pemerintah Singapura mempunyai kemampuan untuk melakukan operasi tingkat tinggi dan canggih. Ini juga merupakan kesempatan untuk melihat papan gambar dan mengambil pelajaran…” kata Moiseienko.

“Anda tidak ingin kasus-kasus terus terulang dan Singapura menjadi magnet bagi uang kotor.”

Otoritas Moneter Singapura telah mengembangkan platform digital, COSMIC, yang memungkinkan lembaga keuangan berbagi informasi secara aman tentang nasabah yang menunjukkan beberapa “tanda bahaya” yang mungkin mengindikasikan potensi kejahatan keuangan.

Peraturan baru pada bulan Juni juga mengamanatkan pemeriksaan uji tuntas oleh pengembang properti terhadap calon pembeli dan melaporkan setiap praktik yang mencurigakan.

Victoria Ting, direktur asosiasi di Setia Law dan mantan jaksa penuntut, mengatakan meskipun masih terlalu dini untuk menentukan pemangku kepentingan mana yang mungkin terlibat dalam kasus terbaru ini, kerangka peraturan Singapura kuat.

Singapura memiliki “tingkat kepatuhan yang tinggi” terhadap standar Satuan Tugas Aksi Keuangan (Financial Action Task Force) dan memiliki peringkat tinggi dalam berbagai indeks anti pencucian uang independen, kata Ting.

Dalam Indeks AML Basel 2022, yang menilai risiko pencucian uang dan pendanaan teroris, Singapura berada di peringkat 100 dari 128 – dimana 128 merupakan risiko terendah – mengungguli pusat keuangan lainnya seperti Dubai dan Hong Kong.

Ting dari Setia Law mengatakan kasus ini menyoroti efektivitas otoritas Singapura dan sistem pelaporan transaksi yang mencurigakan.

“Melakukan penggerebekan sebesar ini, dengan tingkat keberhasilan yang tinggi baik dari segi jumlah orang yang ditangkap maupun aset yang disita, menunjukkan kompetensi dan kecanggihan penegakan hukum di sini,” kata Ting.

Pihak berwenang Singapura “secara historis” telah menunjukkan sikap tegas terhadap entitas yang tidak patuh, katanya.

Singapura sebelumnya terlibat dalam sejumlah skandal keuangan yang mengakibatkan bank didenda dan individu dijatuhi hukuman penjara.

Menyusul skandal 1 Dewan Pembangunan Malaysia (1MDB), MAS menutup cabang lokal Bank BSI yang berbasis di Swiss karena pelanggaran berat, sementara mantan bankir BSI Yeo Jiawei dijatuhi hukuman 54 bulan penjara karena berbagai pelanggaran, termasuk pencucian uang.

Tan dari SMU mengatakan skandal seperti itu jelas telah mencoreng citra negara kota tersebut.

“Kenyataannya adalah besarnya pelanggaran yang dilakukan telah membuat masyarakat Singapura bertanya-tanya apakah ini hanya puncak gunung es… Ketika penyelidikan terus dilakukan, akan ada lebih banyak berita yang meresahkan,” katanya.

Mak mengatakan kasus ini telah mengungkap kelemahan dalam sistem dan pihak berwenang perlu memastikan bahwa mereka yang tertangkap harus menanggung akibat yang besar.

“Dunia akan menyaksikan bagaimana kita menangani hal ini,” katanya. (*)